Manyetik bantlı kartlarda nümerik ve alfanümerik  data manyetik bir şerit üzerine kodlanarak şifrelenmektedir.

Manyetik kartlar üzerine kodlanan şifreler bir şifte çözücü kart okuyucu ile ters akımları okur ve bilgisayar işlemi için bunları tekrar harf ve sayılara çevirir.

Manyetik bandlar iki şekilde olmaktadır ve (HiCo) ve (LoCo) tipleri vardırr. HiCo tipli manyetik kartlarda dataların kaza ile silinme veya zarar görme olasılığını azaltarak güvenilirliği arttırır.

Manyetik bantlı kartlar özel müşteri kart uygulamalarında, bankamatik kartlarında uygulananları  en iyi bilinenlerdir.  Manyetik bantlı kartlar  ayrıca emniyet altındaki binalarda, otel ota kapı kartlarında, diğer tesislerin personel giriş kontrolü için de kullanılmaktadır. Diğer kullanım alanları ise ,  transit yol bilet uygulamaları ve benzer projelerdir.

Manyetik bantlı kartlara  (HiCo/Loco) Kodlama yapılabilir.
Mantetik şeritli kartlar  renkli ofset baskıya müsaittir.